Un client qui ne répond plus alors que la facture est échue, vous connaissez. Quand on est artisan et que le cash est vital, chaque relance facture impayée compte. Le problème : trouver le bon ton, au bon moment, sans y passer des heures.
Le SMS et WhatsApp ont un énorme avantage comparés à l’e-mail : selon les spécialistes du recouvrement leur taux d’ouverture dépasse 90 %. En utilisant des messages courts, clairs et personnalisés, vous accélérez vos encaissements tout en préservant la relation client.
Voici trois modèles de messages prêts à copier-coller, puis une méthode simple pour savoir quand envoyer chaque relance et comment automatiser le tout.
Client qui ne paie pas : 3 modèles de SMS de relance facture impayée qui marchent
Temps de lecture : ~9 min
- Pourquoi la relance facture impayée par SMS fonctionne si bien
- Trois modèles de SMS pour relancer un client qui ne paie pas
- Versions longues pour WhatsApp pour les mêmes scénarios
- Quand envoyer une relance facture impayée et à quel rythme
- Khosmos : votre bureau mobile pour relancer au bon moment
- Mini FAQ sur la relance des factures impayées
Pourquoi la relance facture impayée par SMS fonctionne si bien
La relance par SMS est particulièrement adaptée à la réalité d’un artisan ou d’une petite entreprise :
• Le message est lu presque immédiatement, alors qu’un e-mail peut rester enterré.
• Le format court force à aller droit au but avec une action précise.
Les spécialistes du recouvrement observent que les SMS de relance les plus efficaces partagent cinq points clés :
• personnalisation (prénom ou nom du client)
• identification claire de l’entreprise
• infos concrètes : numéro, montant, date
• appel à l’action explicite
• coordonnées directes pour simplifier l’échange
En combinant ces éléments, vous augmentez vos chances d’être payé rapidement, même lorsque le retard vient d’un simple oubli.
Trois modèles de SMS pour relancer un client qui ne paie pas
Voici trois scripts prêts à l’emploi, chacun tient dans la limite classique de 160 caractères :
Modèle 1 : relance amicale (facture récemment échue)
À utiliser 5 – 15 jours après l’échéance ; on part du principe que le client a oublié.
Bonjour [Nom], la facture n°[numéro] de [montant] € est échue depuis le [date]. Merci de régulariser sous 3 jours. Contact [tél]. [Entreprise].Tonalité courtoise, facture clairement identifiée, délai raisonnable et numéro direct pour toute question.
Modèle 2 : retard important (délai ferme)
À utiliser vers 15 – 30 jours de retard ; vocabulaire plus direct et proposition d’échéancier.
Bonjour [Nom], facture n°[numéro] ([montant] €) impayée depuis [durée]. Merci de régler sous 48 h ou de nous appeler au [tél] pour un échéancier. [Entreprise].Le mot « impayée » et le délai de 48 h créent l’urgence, tout en laissant une porte de sortie.
Modèle 3 : créance ancienne ou factures multiples
Quand plusieurs factures ou un retard de plus de 30 jours s’accumulent.
Bonjour [Nom], factures n°[numéros] pour un total de [montant] € impayées depuis [durée]. Merci de contacter la compta au [tél] pour régulariser au plus vite. [Entreprise].Le message regroupe les créances et prépare une éventuelle étape formelle si aucune réponse n’arrive.
Versions longues pour WhatsApp pour les mêmes scénarios
WhatsApp autorise des textes plus détaillés ; vous pouvez ajouter du contexte et, si besoin, un lien de paiement ou un RIB.
Adaptation du modèle 1
Bonjour [Prénom],
Nous revenons vers vous au sujet de la facture n°[numéro] d’un montant de [montant] € échue depuis le [date].
Il s’agit probablement d’un oubli.
Pourriez-vous la régler dans les 3 jours ou revenir vers nous si besoin de précision ?
Merci d’avance,
[Nom] [Entreprise]
[Coordonnées ou lien de paiement]Adaptation du modèle 2
Bonjour [Prénom],
La facture n°[numéro] d’un montant de [montant] € reste impayée depuis [durée].
Merci de procéder au règlement sous 48 h.
Si vous rencontrez une difficulté, nous pouvons étudier un échéancier.
Appelez-nous au [tél] pour en discuter.
[Entreprise]Adaptation du modèle 3
Bonjour [Prénom],
Plusieurs factures ([numéros]) pour un total de [montant] € sont en attente de règlement depuis [durée].
Il est important de régulariser rapidement pour que nous puissions poursuivre nos interventions dans de bonnes conditions.
Merci de contacter notre comptabilité au [tél] afin de trouver une solution.
[Entreprise]Pensez à rester factuel ; évitez les messages vocaux qui se conservent mal comme preuve.
Quand envoyer une relance facture impayée et à quel rythme
Étape 1 : avant l’échéance. Envoyez la facture par e-mail et, si besoin, un rappel « La facture n°[numéro] de [montant] € est à régler pour le [date] ».
Étape 2 : premier rappel amical. 5 – 15 jours après l’échéance, utilisez le modèle 1 par SMS.
Étape 3 : deuxième rappel insistant. 15 – 30 jours de retard : modèle 2, éventuellement doublé d’un e-mail.
Étape 4 : troisième rappel. Au-delà de 30 jours ou factures multiples : modèle 3, puis lettre de mise en demeure ou recours pro si silence.
| Étape | Moment | Action de relance facture impayée |
|---|---|---|
| Avant l’échéance | Avant la date de règlement | Envoi de la facture par e-mail, puis rappel de la date limite si nécessaire. |
| Premier rappel amical | 5 – 15 jours après l’échéance | SMS avec le modèle 1 en partant d’un simple oubli. |
| Deuxième rappel insistant | 15 – 30 jours de retard | SMS avec le modèle 2, éventuellement doublé d’un e-mail. |
| Troisième rappel | Au-delà de 30 jours ou factures multiples | SMS avec le modèle 3, puis lettre de mise en demeure ou recours professionnel si aucune réponse. |
Deux règles à respecter :
• RGPD : le client doit savoir pourquoi vous le contactez et pouvoir s’opposer aux SMS non essentiels.
• Horaires : privilégiez 9 h – 12 h ou 17 h – 19 h, en semaine.
Khosmos : votre bureau mobile pour relancer au bon moment
Khosmos aide les artisans à garder une facturation carrée : devis créés en quelques secondes, conversion en facture en un clic, signature électronique horodatée et conformité NF 525.
Depuis votre téléphone, vous visualisez d’un coup d’œil les factures échues et savez qui relancer, quand et comment. Résultat : moins d’administratif, plus de trésorerie, meilleure protection en cas de litige. Découvrez-en plus sur Khosmos.
Mini FAQ sur la relance des factures impayées
Est-ce légal de relancer un client par SMS ?
Oui. La relance par SMS fait partie du recouvrement amiable tant que le ton reste professionnel et non menaçant, que vous limitez le message au rappel de la dette et que vous respectez la vie privée du client.
Combien de fois peut-on relancer un client ?
Les experts recommandent deux à trois relances amiables espacées avant de passer à des démarches plus formelles ; au-delà, les rappels répétés risquent de dégrader la relation commerciale.
SMS, e-mail ou appel téléphonique ?
Le plus efficace est souvent le combo : SMS pour l’immédiat, e-mail pour le détail et l’archive, appel pour débloquer une situation tendue ou négocier un échéancier.
Que faire si le client ne répond jamais ?
Après plusieurs relances amiables restées sans réponse : lettre recommandée de mise en demeure, puis si besoin professionnel du recouvrement ou justice. Des factures signées électroniquement et des relances datées jouent alors clairement en votre faveur.
En structurant vos relances autour de ces modèles SMS et WhatsApp, vous sécurisez vos encaissements sans y passer vos soirées ; automatisez ce qui peut l’être et concentrez-vous sur votre cœur de métier.
Synthèse
En vous appuyant sur des modèles clairs de SMS et de messages WhatsApp pour la relance facture impayée, vous gagnez du temps tout en restant professionnel et factuel. En respectant un rythme progressif de rappels et le cadre légal (RGPD, horaires adaptés), vous augmentez vos chances d’être payé sans abîmer la relation commerciale. Des outils comme Khosmos facilitent enfin le suivi des factures échues et l’automatisation d’une partie de ces relances.